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Wie sehen die Gestaltungsmerkmale von Investmentfonds aus?
Investmentfonds erweisen sich einer wachsenden Beliebtheit; insbesondere vor dem Hintergrund, dass es dringend erforderlich ist, zusätzlich etwas für die finanzielle Absicherung im Rentenalter zu tun.
Der offene Publikumsfonds ist hierzulande die von privaten Anlegern am meisten genutzte Fondsanlageform. So besteht die Aufgabe einer Fondsgesellschaft darin, die angelegten Gelder vieler Einzelinvestoren nach Vorgaben der gesetzlichen und vertraglichen Bedingungen in einem Investmentfonds anzulegen.
Die jeweilige Investmentgesellschaft gibt über das Fondsvermögen Anteilscheine aus, die Bestandteile aus erworbenen Wertpapieren, Immobilien, Geldmarktinstrumenten und sonstigem Vermögen bilden.
Eine Kapitalanlagegesellschaft ist berechtigt, mehrere Sondervermögen aufzulegen, wobei sich diese durch ihre speziellen Bezeichnungen voneinander unterscheiden müssen und getrennt voneinander zu halten sind.
Als entscheidendes Kriterium gilt, dass ein Sondervermögen von dem Management nach dem Prinzip der Risikostreuung anzulegen ist. Zur Sicherheit des Verbrauchers regelt das Investmentgesetz in Deutschland den Mindestgrad dieser Mischung.
Dieses Gesetz wie auch die entsprechenden Fonds- Vertragsbedingungen beinhalten Vorgaben über zulässige Anlagewerte und Anlagegerenzen.
Wer Investmentanteile erwirbt, muss damit rechnen, einen sogenannten Ausgabeaufschlag zahlen zu müssen. Dieser wird, wie auch ein eventuell anfallender Rücknahmeabschlag, in Prozent des Rücknahmepreises ausgedrückt. Werden Investmentfonds ohne einen Ausgabeaufschlag angeboten, entspricht der jeweilige Ausgabepreis dem Rücknahmepreis; Fonds dieser Art nennen sich No- Load-Fonds.
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